ECO4 U06 SALUT FINANCERA ACTIVITAT 2
ECO4 U06 SALUT FINANCERA
ACTIVITAT 2
Les inversions (II)
Ha trigat un temps, però finalment, ho has aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu
primer dia com assessor financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és
aconsellar els clients sobre què fer amb els seus diners. Després de conversar informalment
amb ells, obtens la següent informació...
Queda dit que has trigat un temps.
CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència de 35.000 €, que han pensat estalviar per
d’aquí a uns 10 anys, quan els nens vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen
d’altres estalvis que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.
CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota
una vida d’esforços. Li ha quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar
problemes durant aquesta nova etapa vital
CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de 25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a
treballar”, és a dir, treure un rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se
que podrà recuperar els diners ràpidament en cas necessari.
CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO. Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet
de loteria. No té ni idea de què fer amb els diners.
1. Obre un nou post al bloc. Analitza les necessitats de cada client en quant a Rendibilitat,
Seguretat i Liquiditat.
2. Quina creus que seria una bona inversió per cadascun dels clients abans esmentats?
CLIENT1: Dipòsit a termini o deute públic
CLIENT2: Renda variable+divises - fons d'inversio en rendda variable
CLIENT3: Un mix, un fons d'inversio de renda fixa o mixta o RDB Fons Inv. R.mixta
3. Afegeix al glossari de la U06 els següents termes: Renda fixa, renda variables, lletres,
bons, obligacions.
ACTIVITAT 2
Les inversions (II)
Ha trigat un temps, però finalment, ho has aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu
primer dia com assessor financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és
aconsellar els clients sobre què fer amb els seus diners. Després de conversar informalment
amb ells, obtens la següent informació...
Queda dit que has trigat un temps.
CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència de 35.000 €, que han pensat estalviar per
d’aquí a uns 10 anys, quan els nens vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen
d’altres estalvis que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.
CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota
una vida d’esforços. Li ha quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar
problemes durant aquesta nova etapa vital
CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de 25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a
treballar”, és a dir, treure un rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se
que podrà recuperar els diners ràpidament en cas necessari.
CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO. Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet
de loteria. No té ni idea de què fer amb els diners.
1. Obre un nou post al bloc. Analitza les necessitats de cada client en quant a Rendibilitat,
Seguretat i Liquiditat.
2. Quina creus que seria una bona inversió per cadascun dels clients abans esmentats?
CLIENT1: Dipòsit a termini o deute públic
CLIENT2: Renda variable+divises - fons d'inversio en rendda variable
CLIENT3: Un mix, un fons d'inversio de renda fixa o mixta o RDB Fons Inv. R.mixta
3. Afegeix al glossari de la U06 els següents termes: Renda fixa, renda variables, lletres,
bons, obligacions.
Comentaris
Publica un comentari a l'entrada