ECO4 U06 SALUT FINANCERA ACTIVITAT 3

ECO4 U06 SALUT FINANCERA
ACTIVITAT 3
Les inversions (III)
El conjunt dels productes financers en que col·loquem els nostres estalvis rep el nom de
“cartera” d’inversions.

(Si pares bé l’oïda, es pot sentir el “cri-cri... cri-cri...”)

Farem, però com si tinguéssim diners suficients com per tenir-ne una d’aquestes. Ajusta’t el nus
de la corbata, posa’t bé el Rolex i atén: el rendiment d’aquest últim any de la teva cartera
d’inversions, correctament diversificada, és el següent:

Inversió
inicial

Interessos Dividends Import de la
venda

Valor actual
de la
inversió
Lletres del Tresor 100.000 3.000 - 100.000
Accions Telefònica 120.000 - 4.500 123.000
Accions Abengoa 80.000 - - 72.000 -
Accions Santander 40.000 - 1.300 41.000
Fons Inversió
renda fixa 110.000 2.500 - 110.000
Fons inversió
renda variable 30.000 - 250 33.000
Per calcular la rendibilitat d’una inversió qualsevol, cal seguir les següents passes:
a) Suma els interessos i/o dividends al valor actual de la inversió (o a l’import de la venda,
si has desinvertit)
b) Divideix aquesta quantitat de diners entre la inversió inicial
c) Multiplica per 100
d) Resta 100
e) Ja ho tens! El resultat és la rendibilitat obtinguda, en percentatge! Fàcil, oi?
1. Obre un nou post al bloc. Calcula el rendiment obtingut
a) en cadascuna de les inversions, separadament
b) en les inversions de renda variable
c) en les inversions de renda fixa
d) en el total de les inversions realitzades

2. Afegeix al glossari de la U06 els següents termes: diversificació, ràting, solvència